Bancos cautelosos após a diretiva forex da RBI TNN Com o Reserve Bank of India (RBI) recentemente, proibindo o uso de fundos de remessa em qualquer forma para a negociação cambial no exterior, os bancos se lançaram em ação. CHENNAI: Com o Reserve Bank of India (RBI) proibindo recentemente o uso de fundos de remessa em qualquer forma para o comércio de divisas no exterior, os bancos entraram em ação. A proibição também inclui negociação sobre portais eletrônicos ou por meio de cartões de débito. Um mailer recente por HDFC banco a seus clientes indic que o banco estaria constrangido para fazer exame da ação necessária fechando cartões do creditdebit no caso de todas as transações ultramarinas do forex observadas em sua conta do cartão e relatam o mesmo ao regulador. Por nossa parte, recorremos a funcionalidades incapacitantes em tais plataformas da world wide web que são usadas para tal negociação de moeda, Praveen Kutty, head, retail e SME banking, disse o banco DCB. Banqueiros disseram que o movimento foi devido a uma repressão de segurança para evitar a lavagem de dinheiro, entre outros. Às vezes, usando de cartão de crédito internacional ou cartão de débito também pode resultar em negociação em certos contratos de futuros que talvez atualmente fora do âmbito de reguladores, disse um banqueiro que não queria ser identificado. Na sua notificação, o RBI tinha dito que foi observado que alguns clientes bancários continuam a realizar comércio on-line em divisas em portais ou sites que oferecem esses regimes em que inicialmente remeter fundos de contas bancárias indianas usando cartões de crédito ou outros canais eletrônicos para sites no exterior Ou entidades e, subsequentemente, receber reembolsos em dinheiro das mesmas entidades estrangeiras no seu cartão de crédito ou contas bancárias. Isso viola a Lei de Gestão de Câmbio (Foreign Exchange Management Act - FEMA) de 1999. A circular acrescentou ainda que qualquer pessoa que se entregasse a tais atividades seria passível de ser processada por violação da FEMA, além de ser responsável por violação de regulamentos relativos a Conheça as normas de seus clientes (KYC) ou anti-lavagem de dinheiro (AML). Kotak Mahindra Bank é totalmente compatível com RBI regras e regulamentos, incluindo este eo mesmo tem sido comunicada aos nossos clientes de cartão de crédito e débito, um porta-voz do banco said. RBI adverte contra ilegal forex trading on internet O Reserve Bank of India (RBI) Advertiu os investidores indianos e os bancos contra o comércio ilegal de divisas no exterior através de portais de comércio eletrônico e de internet que oferecem retornos elevados garantidos. Observou-se que a negociação cambial no exterior foi introduzida em vários portais de comércio internotelectronic que atrai os residentes com ofertas de retornos elevados garantidos com base em tal negociação forex. As propagandas desses portais internetonline exortam as pessoas a negociar em forex por meio do pagamento do montante do investimento inicial em rupias indianas, informou o RBI em uma circular. De acordo com o RBI, algumas empresas contrataram agentes que pessoalmente contatam as pessoas para realizar esquemas de investimento de negociação forex e atraí-las com promessas de retornos exorbitantes desproporcionais. A maioria dos forex trading através destes portais são feitos em uma base margining com enorme alavancagem ou em uma base de investimento, onde os retornos são baseados em forex trading. O público está sendo convidado a fazer os pagamentos de margem para essas operações de negociação forex on-line através de departamentos de cartões de crédito em várias contas mantidas com bancos na Índia. Também é observado que as contas estão sendo abertas em nome de indivíduos ou preocupações de propriedade em diferentes agências bancárias para a coleta de margem dinheiro, dinheiro de investimento, etc, disse o RBI. Recomenda-se aos bancos que exerçam a devida cautela e sejam vigilantes demais em relação a tais transações, alertou o RBI. É esclarecido que qualquer pessoa residente na Índia que recolha e efectue o envio de tais pagamentos directamente indiretamente fora da Índia se responsabilizará por contravenir a FEMA, 1999, além de ser responsável por violação de regulamentos relativos ao conhecimento de suas normas de clientes (KYC) e Anti lavagem de dinheiro (AML) padrões, disse. O RBI esclareceu que uma pessoa residente na Índia pode entrar em futuros de moeda ou opções cambiais em uma bolsa de valores reconhecida na seção 4 da Lei do Contrato de Valores (Regulamento), de 1956, para proteger uma exposição ao risco ou de outra forma, sujeito a tais termos e Condições que podem ser estabelecidas nas instruções emitidas pelo RBI de tempos em tempos. RBI propõe rígidas normas de terceirização para NBFCs para proteger os mutuários O Reserve Bank of India (RBI) na sexta-feira propôs diretrizes difíceis para a terceirização de trabalho por NBFCs (não - Financeiras) para proteger os mutuários de intimidação ou assédio, verbal ou físico, por agentes de recuperação. Para se proteger contra riscos, a RBI também propôs que os NBFCs não deveriam terceirizar as funções principais de gerenciamento e tomada de decisão, incluindo a auditoria interna e a conformidade do KYC (conhecer o seu cliente). As instituições financeiras, incluindo as NBFCs, estão cada vez mais terceirizando algumas de suas operações como um meio de acessar o conhecimento especializado, não disponível internamente, e reduzir os custos operacionais. O banco central lançou o rascunho de diretrizes sobre Gerenciamento de Riscos e Código de Conduta na Terceirização de Serviços Financeiros por NBFC e procurou comentários até 8 de maio. O RBI disse que os NBFCs devem garantir que seus Agentes de Vendas Diretas Agentes de Marketing DiretoRecovery Agents estão devidamente treinados para lidar com cuidado E sensibilidade, suas responsabilidades particularmente aspectos como solicitação de clientes, horários de chamada e privacidade, entre outros. O NBFC e seus agentes não devem recorrer a intimidação ou assédio de qualquer tipo verbal ou físico contra qualquer pessoa em seus esforços de cobrança de dívidas, incluindo atos destinados a humilhar publicamente ou interferir a privacidade dos devedores membros da família, árbitros e amigos, tornando ameaçador E chamadas anônimas ou fazendo representações falsas e enganosas, o rascunho do RBI disse. Além disso, as NBFCs não devem terceirizar as funções principais de gerenciamento, incluindo auditoria interna, função de conformidade e funções de tomada de decisão, como a determinação da conformidade com as normas KYC para abertura de contas de depósito. Além disso, os prestadores de serviços não devem estar localizados fora da Índia, disse o Banco de Reserva em seu rascunho. Uma NBFC que pretenda terceirizar qualquer uma de suas atividades financeiras deve implementar uma política de terceirização abrangente, aprovada pelo seu Conselho, acrescentou o rascunho. A proposta diz que a terceirização de qualquer atividade da NBFC não diminui suas obrigações, e as de seu Conselho e da alta administração, que têm a responsabilidade final pela atividade terceirizada. NBFCs, acrescentou, deve manter o controle final da atividade terceirizada e os acordos de terceirização não devem afetar os direitos de um cliente. Enquanto a terceirização dos NBFCs deve avaliar e proteger contra riscos estratégicos, riscos de reputação, risco de conformidade, risco operacional e risco legal, entre outros. O quadro de terceirização foi proposto após ter levado em consideração a necessidade de implementar salvaguardas adequadas para enfrentar os riscos e em conformidade com as recomendações da Comissão de Reforma Legislativa do Setor Financeiro (FSLRC). As diretrizes finais serão emitidas depois de levar em consideração os comentários, comentários e sugestões sobre o rascunho de diretrizes. Comércio Forex na Índia Primeiro esclarecimento 8211 A negociação cambial ou o comércio de Forex na Índia é ilegal. Pode soar um pouco surpreendente e estranho que por que deveria haver um artigo sobre o que não é permitido Deixe-me explicar - existem muitos portais offshore on-line (com base em países que são considerados paraísos fiscais e estão fora do âmbito da legislação indiana Estrutura) que permitem que um indivíduo troque on-line em moeda estrangeira com uma pequena margem no entanto, isso não é permitido pelo RBI. Estes portais anunciar agressivamente e tentar seduzir os clientes com a promessa de altos retornos, fazendo um pequeno investimento, mas lembre-se de ser ilegal estes negócios podem ser repleto de riscos operacionais. O que RBI permite e é geralmente entendido como Forex trading na Índia está negociando em derivados de moeda. De acordo com as regras do RBI, uma pessoa residente na Índia pode entrar em futuros de moeda ou opções de moeda em uma bolsa de valores reconhecida de acordo com a seção 4 da Lei de 1956 sobre contratos de valores mobiliários, para proteger uma exposição a risco ou de outra forma, Condições que podem ser estabelecidas nas instruções emitidas pelo RBI de tempos em tempos8221. Forex Trading na Índia 8211 Regras e Procedimentos Então, agora que entendemos que a negociação de derivados forex só é permitido pela lei indiana vamos obter uma visão geral sobre as regras e procedimentos que regem este comércio na Índia. O quadro para negociação de derivativos foi criado pelo RBI e SEBI enquanto as diretrizes jurídicas são fornecidos pela FEMA (Foreign Exchange Management Act) fornece a orientação legal para Negociação de derivados de moeda em bolsas reconhecidas foi permitida pela RBI e SEBI desde 2008 Atualmente, você pode operar em três bolsas de valores: a National Stock Exchange (NSE), a MCX-SX ea United Stock Exchange (USE). Inicialmente apenas os futuros para o par INRDollar foram permitidos mais tarde pares foram introduzidos. Actualmente, pode negociar com derivados de Dólares, GBP, Euro e Iene Japonês, também pode negociar em Dólares e Futuros de Taxa de Juro em 10 Y GS 7 e 91 D T-Bill. As opções de moedas também estão disponíveis com a taxa de dólar subjacente ao dólar norte-americano (USD-INR). As derivadas são negociadas em margem, você é obrigado a depositar uma margem inicial com a troca através do seu intermediário financeiro. Contratos são sempre liquidados em dinheiro e na liquidação da rupia indiana é garantida pela troca. Os futuros têm uma faixa de ciclo de 1 mês a 12 meses para opções é de três meses. O tamanho do lote para futuros é de 1000 por unidade, exceto para o par JPYINR, onde o tamanho do lote é de 100000 unidades. Requisitos para Forex Trading em futuros de moeda Forex trading em todos os derivados é on-line e exige a conclusão de certas formalidades antes de você pode começar a negociação neles. Quase todos os principais bancos e muitas outras instituições financeiras fornecem-lhe uma plataforma para o comércio de moeda. Os investidores interessados em negociar em derivativos de moeda são obrigados a abrir uma conta de negociação para derivativos de moeda. Alguns bancos permitem que você use uma conta de negociação comum para derivativos de ações e moedas, enquanto alguns podem exigir que você abra uma conta de negociação separada para derivativos de forex. Ao contrário da equidade nenhuma conta demat é necessária para negociação de derivativos. De acordo com as diretrizes estabelecidas pela SEBI e RBI o cliente deverá completar as diretrizes KYC (Know Your Customer) e enviar os documentos necessários. Essas diretrizes são bastante padrão e geralmente são uniformes em todos os bancos. Essas contas são essencialmente on-line e estão ligadas à sua poupança ou conta corrente para facilitar a liquidação de negócios. Você receberia seu ID e senha de login para que você possa fazer logon no portal e começar a negociar. Recomenda-se que você se familiarize com todos os termos, ferramentas e procedimentos antes de começar o comércio. Estar ciente das diretrizes operacionais para o portal é importante. Escolher uma boa instituição para abrir uma conta garante que você obtenha segurança nas transações e informações precisas e oportunas. Sempre faça uma demo para o site. Outros aspectos que governam a escolha de qual banco abrir uma conta são: taxas de corretagem oferecidas produtos e que a troca tem o banco tem tie-up com. Antes de começar a negociar você é obrigado a ter o montante necessário em sua conta poupança vinculada como margem a margem é geralmente 5 do valor do contrato. Em alguns casos, o banco pode mudar isso dependendo da volatilidade do mercado. Conclusão A negociação de Forex é normalmente feita nos princípios de negociação da margem. Isso significa que você pode negociar para uma quantidade maior com um depósito relativamente menor. Negociar nos mercados requer que você permaneça alerta e atualizado sempre manter-se ao corrente sobre a mudança nas diretrizes ou na outra informação relevante. A maioria dos intermediários reputados e estabelecidos fornecem uma grande quantidade de informações para o cliente seja sob a forma de e-mails, tickers no site, alertas móveis e assim por diante. No entanto, como um cliente é você trabalho para percorrer as informações fornecidas e usá-lo a sua vantagem. Derivativos de moedas ajudam você a diversificar sua carteira e para aqueles que negociam em câmbio podem ser uma ferramenta eficaz para hedging. Em Forex trading você sempre é oferecido um orçamento de spread. Isso significa que você é oferecido por seu corretor um preço de compra e preço de venda para um par de moeda específico. Se você aceitar que a propagação do comércio é executado pelo corretor e você não precisa ir para o chão de comércio de câmbio para a negociação.
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